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重點防疫產品企業:來幫忙的銀行太多了……

《中國經濟周刊》記者 郭志強 | 湖南報道

西貝餐飲董事長賈國龍可以松一口氣了。

2月7日,西貝餐飲獲得了浦發銀行的金融支持,浦發銀行為其核批授信額度5.3億元,并快速落地1.2億元流動資金貸款。5天前,賈國龍還在訴苦“貸款發工資撐不過3個月”。

新冠肺炎疫情之下,像西貝餐飲一樣,很多企業正經歷一場資金考驗。

2月10日,已通過國家藥監局應急審批的核酸檢測試劑產商湖南圣湘生物科技股份有限公司(下稱“圣湘生物”)財務人員感到開心,因為中國建設銀行剛剛發放的2000萬專項貸款到賬了。

一邊防疫情,一邊保生產,復產復工在即,企業所需的現金流是否充裕?中小微企業能否熬過這一輪疫情危機?《中國經濟周刊》記者對此展開了調查。

防疫重點企業背后的金融“助攻”

為更好發揮金融對疫情防控工作和實體經濟的支持作用,2月1日,人民銀行、銀保監會等五部門聯合發文,要求金融部門采取一系列措施,進一步強化金融支持疫情防控工作,保障民生和支持實體經濟穩定發展;各金融機構要為受疫情影響較大的地區、行業和企業提供差異化優惠的金融服務。

2月5日, 人民銀行部署專項再貸款支持疫情防控工作,設立3000億元專項再貸款,實施優惠貸款利率,加強對重要醫用、生活物資重點企業的金融支持。

在湖南,2月8日,人民銀行長沙中心支行也聯合五廳局聯合出臺《湖南省金融支持疫情防控和企業復產復工的若干措施》,從信貸投放、降低融資成本等方面支持企業復產復工。

對此,湖南財信經濟研究院副院長、財富證券首席經濟學家伍超明接受《中國經濟周刊》采訪時表示,“央行以專項再貸款工具為抓手,通過支持銀行向重點醫療防控物資和生活必需品生產、運輸和銷售的重點企業提供優惠利率貸款,能起到定向精準幫扶功效,減少企業違約風險,緩解金融風險,提高抗疫成效,也有利于后續經濟增長的穩定。”

1月28日,圣湘生物研發的新型冠狀病毒核酸檢測試劑通過國家藥監局的快速審批,公司擴大生產迫在眉睫。中國建設銀行了解到該公司資金需求后,按照特事特辦、急事急辦原則,在20分鐘內完成圣湘生物準入報備流程;8000多萬元授信審批在兩天內完成。

圣湘生物相關人士2月12日接受《中國經濟周刊》采訪時表示,“金融資金的注入,無疑為我們擴產提供了支持。目前,全國各地醫療機構已陸續訂購圣湘生物新型冠狀病毒核酸檢測試劑,產品銷往湖北、湖南、北京、廣東等近30個省市。”

作為湖南防疫產品重點生產企業,棉紡織企業湖南華升集團有限公司(下稱“華升集團”)也正忙著投資改造口罩及防護服生產線,為醫療防疫物資生產提供保障。據華升集團方面透露,目前長沙農商行、工商銀行等多家銀行為公司發放優惠利率貸款近1億元。2月12日,華升集團相關人士接受記者采訪時表示:“銀行的資金主要用于我們擴充醫療防疫物資產能,目前,我們正在采購生產設備,建設潔凈車間,改造防疫物資生產線。”

湖南省防疫物資保障組成員湖南達嘉維康醫藥有限公司(下稱“達嘉維康”)承擔著湖南省醫療物質保障采購和醫療物資的調配任務,2月初,該公司采購所需的預付款等資金需求陡增。

“我們剛剛拿到了長沙銀行3000萬貸款。后續還有8000萬專項再貸款即將到位,建行、農發行也為我們解決了一兩億元的資金需求。銀行的貸款為我們醫療物資的采購調配解決了現金流問題。”達嘉維康負責人透露,公司正尋找各種渠道采購口罩、防護服、消毒液、酒精、抗病毒藥物等防疫物質,緊急配送至湖南省內各級醫療機構、門店,滿足各機關企事業單位和普通民眾的防疫物質需求。

長沙銀行相關負責人告訴《中國經濟周刊》記者,“目前,我們正在積極對接35戶重點企業提出的15.55億元融資需求,將會在最短的時間內為企業輸送信貸資金。”截至2月11日,長沙銀行累計向74戶疫情防控相關企業投放信貸資金3.51億元,其中向重點醫療用品和生活物資保障企業提供融資13980萬元。

西貝餐飲“得救了”,中小微企業融資難如何破?

2月初,記者采訪多家企業發現,面對疫情,一些防疫重點企業受到銀行青睞,出現金融資源過度集中現象,而一些中小微企業因自身條件限制,資金需求得不到滿足,企業生產銷售正受到嚴峻挑戰。

圣湘生物方面告訴記者,“現在找過來的銀行太多了,貸款利率很便宜。但是我們沒有那么大的資金需求量,就只接受了兩家銀行共1.2億元授信。”

而同時處于醫療行業的湖南愛威科技股份有限公司(下稱“愛威科技”)也頗受銀行機“青睞”,公司主營業務為醫療檢測儀器及相關配套試劑與試紙條的研發、生產和銷售,經過多年的發展,公司主業目前已經實現盈利,賬面現金流充裕。

據愛威科技相關負責人透露,“在防疫的大背景下,確實很多銀行都來詢問公司是否有資金需求。由于公司在資金方面挺充裕,所以對于銀行的貸款和授信,我們都回絕了。”

2月13日,達嘉維康上述人士坦言,“目前,醫療物資采購流通所需的資金已經有保障,而且我們可以選擇的資金渠道是很充裕的,可選擇的銀行也挺多。”

《中國經濟周刊》記者采訪獲悉,一些餐飲、科技類中小微企業則面臨著資金壓力。尤其對于一些創業初期的科技型企業,由于沒有可用于抵押的廠房、設備等實物做擔保,加之產業鏈上下游受到疫情影響,融資難給這些企業帶來巨大的生存壓力。

2月初,湖南一家餐飲企業向記者倒苦水,春節期間準備了大量存貨,疫情來襲,餐飲行業首當其沖,不能開門營業,公司現在存貨堆積如山。研發生產石墨烯發熱膜的湖南醫家智烯新材料科技股份有限公司(下稱“醫家智烯”)至今也沒有獲得復產復工所需的資金。

“年前談好的融資都延后觀望、銀行貸款又拿不到,目前我們唯一能做的就是自籌資金‘自救’。”醫家智烯董事長李思幸向記者透露,公司早早就開門了,但是受到疫情影響,核心員工因交通管制無法按時返崗,物流渠道受阻使得生產所需的原料無法入庫。

而最讓李思幸頭疼的問題仍是,人員到不了位,復產無期,加之市場需求低迷困境,公司上半年營收將受到很大影響,現金流將承受巨大的壓力。

2月13日,李思幸更新的微信朋友圈難掩其目前凄涼心境,“復工的另一場戰疫應該是迅速認識到小微企業這一群體的艱難,讓政策支持的陽光普照進來,例如緩繳社保公積金、融資貸款、恢復交通等,不至于讓小微企業在春寒中自生自滅。”

金融機構分析人士告訴記者,“西貝餐飲迅速獲得流動性貸款,只是金融機構支持小微、民營企業和制造業發展的一個縮影。隨著各地扶持企業復產復工政策陸續陸地,更多的企業或能夠拿到金融機構的資金紅包。”據中國建設銀行湖南省分行數據顯示,疫情期間,該行為近12000戶小微企業、個體工商戶和小微企業主累計投放了普惠金融貸款61億元;執行貸款優惠利率的小微企業貸款超4億元。

責編 | 陳棟棟

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