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江蘇銀行業爭做疫情防控企業的金融后盾

中國經濟周刊-經濟網訊 (陳瑜) 面對當前疫情,江蘇銀行業發揮各自的特長,采取開通綠色通道、加大信貸支持、下調信貸利率、引導客戶線上辦理金融業務等方式,確保資金及時劃撥到位,以實際行動展現自身的價值與社會擔當。

江蘇工行:篩選重點企業支援防疫物資生產

中國工商銀行江蘇省分行(簡稱“江蘇工行”)篩選出的1620家醫藥、醫療器械、醫療機構等重點單位,組建一支200多人普惠貸款保障團隊,主動對接,全力支持防疫物資生產。

江蘇米沙瓦醫療用品有限公司是一家生產口罩、衛生棉球等醫療產品的企業,大年初三復工復產。但面臨突然激增的訂單沒有足夠的資金,希望能得到銀行的支持。然而,這類信貸業務既涉及到產品系統中的參數調整,也需要不同專業部門間的溝通協調和不同層級間的流程處理,即使在平時,短時間內也很難以完成,何況春節期間銀行一般不辦理小企業信貸業務。

江蘇工行徐州云龍支行得知后,立即采用線上辦公的方式,利用“工銀融e聯”組織線上貸審會,迅速完成了市行提額審查工作,省行于當晚11點前提交了企業提額申請。次日,將該公司的授信額度調增至200萬元;該公司在企業網銀端順利提款,貸款余額達到184萬元。整個過程全線上操作,未要求企業提供任何紙質材料及擔保措施。

無獨有偶,江蘇侖捷實業有限公司因受托大規模購買防疫物資急缺資金。該行在收到該企業用款申請后,迅速啟動疫情金融防控應急機制。僅用1個小時就完成業務審批。然而,客戶提款時又恰逢二代征信切換,無法下載征信信息,該行及時申請走疫情防控企業特別通道,跳過征信查詢,成功提款200萬元。

據介紹,疫情防控期間,江蘇工行累計向藥品、醫療設備生產及流通等相關行業發放各類貸款超18億元。

江蘇農行:加大信貸投放助力打贏防控戰“疫”

中國農業銀行江蘇省分行(簡稱“江蘇農行”)在足額保障防疫物資等行業的信貸支持的同時,加快信貸審批速度,加大利率優惠幅度,全力做好受疫情影響的個人及企業的金融服務。

疫情爆發后,江蘇愛特福84股份有限公司員全力生產。但企業負責人表示,由于年前剛進行各種結算,賬戶上流動資金不足。為此,江蘇農行立即開通綠色通道,省、市、縣三級信貸前后臺人員加班加點,特事特辦,急事急辦,在企業原有貸款2000萬元的基礎上新增投放貸款500萬元,緩解企業復工資金壓力。

江陰鑫茂無紡布有限公司為加快口罩輔料生產,急需資金擴大產能。農行無錫江陰分行了解這一情況后,立即制定詳細的“金融服務特事特辦”方案,第一時間為企業開通信貸調查和審批“一條龍”服務,發放信用貸款240萬元,并實施優惠利率,解決了企業的資金缺口。

蘇州普瑞特醫療器械有限公司是生產的防護服和防護面罩的企業。在接到武漢方面相關訂單后,加足馬力全線生產,但日益增多的訂單需求,讓公司的原材料很快見了底,為了籌措資金采購原材料,公司聯系了農行蘇州吳中支行。該行客戶經理迅速遠程指導線上操作,運用“稅e貸”產品,快速為企業發放30萬元貸款。

自1月10日至2月10日期間,江蘇農行累計為抗擊新冠疫情的相關企業投放法人客戶225筆計13億元。

江蘇中行:敏捷反應搭建境內境外金融通道

中國銀行江蘇分行(簡稱“江蘇中行”)依托覆蓋境外61個國家和地區的機構網絡,保障相關部門和企業在全球采購疫情防護用品時緊急跨境匯付。

1月27日下午,常州市武進區商務局向全區各家銀行發出一條消息:“常州飛翔進出口貿易有限公司從國外采購口罩、防護服等醫療器材,急需向國外付匯約300萬美元,目前銀行放假中,求解決方案!”

其實從1月26日開始,江蘇中行就陸續收到省內多個地方政府及客戶的類似咨詢:春節假日期間是否可以為企業境外采購疫情防控物資提供跨境匯款業務。

按照慣例,假期間各銀行一般不辦理包括跨境匯款等類的對公金融服務。因為哪怕是再小金額的跨境匯款,也會涉及從總行到分行的各類相關業務系統開放、所有相關業務人員到崗、滿足監管政策合規等諸多問題。然而,根據合同約定,這家公司必須在1月29日完成對國外的付款。

江蘇中行迅速溝通聯動,半小時內即給出解決方案,并于當日下午4:30為該公司辦理了付匯業務并成功到達對方賬戶。

而就在辦理過程中,又陸續接到連云港和南京的藥企進口境外醫療物資跨境匯款的需求。江蘇中行再次通力合作,在不到半小時即完成兩家企業跨境匯款流程前臺處理,為連云港這家客戶匯出兩筆合計31.31萬美元的預付款,為南京某醫藥公司匯出35萬元。

江蘇建行:精準施策滿足防控重點企業需求

中國建設銀行江蘇省分行(簡稱“江蘇建行”)第一時間梳理疫情防控重點企事業單位、支援疫情重點防控地區的配套企業,并將這些企業納入優先支持類行業管理,實行專項貸款規模配備,全額予以滿足,同時執行差別化優惠定價策略。

江蘇省健爾康醫用敷料有限公司因采購生產口罩原材料存在資金缺口。常州分行加班加點制定服務方案,在準入、例外核準、審批及放款流程上予以加急處理。成功新增發放流動資金貸款5000萬元。該筆貸款從客戶提出需求到貸款資金落地,全流程僅用了2天時間。

圣華盾防護科技股份有限公司是無錫一家提供個體安全防護解決方案的高新技術生產企業。疫情發生后,公司立即對現有的生產線進行改造,并組織本地員工盡早復工、投入生產。隨著訂單的增加,企業急需采購原材料擴大生產,由此也面臨著資金周轉壓力。無錫分行在了解企業資金需求后,對其介紹防疫相關企業的貸款差別化政策。省市分行前、中、后臺針對客戶實際情況,優化業務流程;經辦行、客戶經理針對貸款流程中可能存在的問題逐一進行了梳理與解決。各個崗位加班加點,緊密配合,迅速完成了申報材料并取得審批批復,1500萬元的貸款很快到企業的賬戶上。

在了解到國藥常州在采購疫情防控物資存在資金缺口,常州分行立即申請開通申報綠色通道。相關部門通力協作,迅速投放新增發放流動資金貸款1億元。

江蘇交行:下調利率提供展期增加授信額度

交通銀行江蘇省分行(簡稱“江蘇交行”)加大對疫情防控物資的重點小微企業、個體經營者的信貸支持力度,新發放小微貸款在現行利率基礎上進一步下調,確保在抗擊疫情期間最大限度地滿足企業資金需求。

2月2日,江蘇某醫藥有限公司因趕制疫情抗擊相關醫療物資急需2000萬元流動資金,江蘇交行快速響應,聯動支行優化服務方案,并聯系山東省分行給予全力支持,在非工作時間為該集團增加了小微專項授信額度。

2月5日,常州分行為江蘇某環保科技有限公司發放小企業貸款500萬元。該公司在抗疫斗爭中,捐助武漢火神山醫院所需的凈水設備并確保順利投入使用。常州分行在獲悉該公司急需資金的信息后,及時開通授信審批綠色通道,并給予利率優惠,當天即完成了授信審批和貸款投放。

2月5日,鎮江某醫藥物資批發企業向當地定點收治醫院提供醫療器械和檢驗試劑,由于采購和配送需要融資支持。該行立即組織授信調查和審批工作,通過無紙化溝通,以最簡潔的資料和手續推進授信流程,當天下午即給予1000萬元信用貸款額度,并提供了優惠利率。

常州某實業有限公司1000萬元貸款于2月3日到期,該單位集團旗下的制藥有限公司在此次抗疫中向武漢馳援了60萬支的急救藥。常州分行主動聯系客戶可提供展期以緩解資金壓力,并將利率在原基礎上下調0.5個百分點。

江蘇農發行:凸顯“農發速度”與疫情賽跑

中國農業發展銀行江蘇省分行(簡稱“江蘇農發行”)發揮政策性銀行“當先導、補短板、逆周期”作用,建立省、市、縣三級行聯動,信貸前、中、后臺聯合辦貸機制,應急貸款從受理到審批平均用時2.2天,用“農發行速度”與疫情賽跑。

泰州市瑞雪醫療用品有限公司是全國重點疫情保障企業,被列入人民銀行專項再貸款支持企業目錄。企業在恢復生產、擴大產能中迫切需要融資支持。雖然該公司此前與江蘇農發行并無信貸關系,但為了滿足衛生防疫重點企業流動資金需求,該行迅速與企業達成了合作意向,并立即啟動辦貸綠色通道。

泰州市分行抽調精干信貸業務骨干組成客戶服務小組,省市縣三級行利用微信、視頻、電話等移動辦公的方式加快推進貸款辦理。同時,向人行爭取專項再貸款資金規模,為企業爭取3%的最低專屬優惠貸款利率,在幫助企業解決企業融資難、擴大產能的同時,為企業降低融資成本。

在經過該行員工2天2夜的加班加點、通力協作,完成了客戶對接、調查、貸款申報到投放的全流程,向該公司授信1000萬元,先期投放200萬元。

東華能源(張家港)新材料有限公司是醫用口罩主要原材料的生產企業,在得知企業急需購買原料資金后,該行迅速啟動應急貸款綠色通道,僅用2天時間,就審批投放5000萬元。

截至2月13日,該行累計營銷42筆疫情防控應急貸款、金額19.7億元。

江蘇銀行:“人才貸”制定企業專屬融資方案

江蘇銀行通過“人才貸”金融產品,助力人才企業抗疫迎戰,為疫情防控貢獻金融力量。

“人才貸”是江蘇銀行根據人才及人才創辦企業的創新創業金融需求,在全國首創的一款信貸專屬產品,并設立了“江蘇人才創新創業風險補償資金”。

江蘇省“雙創計劃”人才任輝博士創辦的蘇州海貍生物醫學工程有限公司,是核酸檢測試劑材料的專業研發和供應商。疫情發生后,該公司開啟了“24小時”模式,加快核酸提取儀、磁性微球等“拳頭產品”供給。江蘇銀行“人才貸”支持該公司搭建的生物樣本綜合技術平臺,已經在抗疫的非常時期彰顯“非常威力”。

然而,該行在對客戶主動摸排時又了解到企業由于擴大產能的需要,流動資金面臨缺口。于是第一時間組織人員上門對接。針對其“雙創人才”的身份制定了專屬融資方案,將“人才貸”授信額度提升至900萬元,并通過“融惠e點通”線上化平臺實現在線申請和授權,進一步簡化了手續、節省了時間,在審批和定價方面也給予企業專項優惠政策,更大力度地支持公司加大抗疫物資的生產和供應。

江蘇省“雙創計劃”人才曹林博士創辦的南京諾唯贊生物科技有限公司,在疫情來臨時第一時間組織最尖端的研發力量,快速研制出新型冠狀病毒核酸檢測試劑盒以及感染四項快速檢測產品,幫助奮斗在一線的醫護人員快速鑒別患者感染類型,實現精準診斷。江蘇銀行為該公司發放“人才貸”保障公司生產線全速運轉,在迅速量產中發揮重要作用。

江都農商行:簡化流程信貸以解企業燃眉之急

江蘇江都農村商業銀行(簡稱“江都農商行”)第一時間與疫情防控物資生產、運輸、儲備以及復產復工等相關企業對接,加大對因疫情受困的中小企業金融支持,簡化信貸流程,全力做好抗擊疫情的信貸服務保障工作。

江都某醫院是江都區防疫定點收治醫院,就診量大,醫護人員多,防護用品消耗快。由于醫保資金返還周期為2個月,醫院用于采購藥品及衛生材料的流動資金出現了缺口。

江都農商行得知這一情況后,第一時間開通專項綠色通道,啟動“防疫信貸服務特事特辦”預案,所有信貸條線相關人員加班加點,在3個工作日內完成了3000萬元純信用貸款授信的調查、審批工作,為該醫院解決了燃眉之急。

同時,對于疫情防控應急物資、重要生活物資等重點生產企業,該行開展“一對一”金融服務,為他們配備“金融管家”,緊密保持與企業聯系,第一時間滿足新增信貸需求,幫助企業紓困解難。

疫情爆發后,揚州某橡塑乳膠制品有限公司生產的乳膠手套需求量不斷增加,該公司加足馬力全線生產,但由于資金短缺,原材料很快見底,造成年前已收到預付款訂購的一批食品級手套暫緩生產。江都農商行迅速行動,在休息時間組織客戶經理上門調查,及時為企業開通信貸調查和審批“一站式”服務。全程僅5個小時,就在該企業原100萬元貸款的基礎上增發50萬元的低利率信用貸款。

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